[연금] 연금저축 계좌에서 IRP 계좌로 잔액 이동 | 세제 혜택 받았던 추가 납입 분 토해내기 | 미래에셋증권

나의 재테크는 노년에 cash flow를 만드는 것이 목표이기 때문에, 퇴직금 IRP를 운용하고 소액의 개인연금 납입분을 적립하고있다.
은퇴자금 계획은 맥쿼리로 많이 구성할 생각이었는데, 작년말에 연금저축계좌에 돈을 넣어둔 것으로 오늘 맥쿼리를 매수하려고 하니
연금저축계좌로는 안된다는 것을 알게되었다.. (두둥 ㅠㅠ)

 

 

 

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연금계좌는 연금계좌끼리, IRP는 IRP끼리 이동

맥쿼리는 연금저축계좌로는 매수 불가능하되, IRP로는 가능하다는 답변을 받았다.
그래서, 연금저축계좌의 잔액을 IRP로 옮겨서 투자를 하려고 하였는데 같은 성질의 계좌여도
IRP는 IRP끼리, 연금저축계좌는 연금저축계좌끼리 잔액이동이 가능하다고 한다. ㅠㅠ,,

 

연금저축계좌에서 IRP로 잔액을 이동하는 방법 (세제혜택 받은 금액 재 납부)

우선 미래에셋연금센터에 전화해서 물어보니
1) 우선 연금저축계좌에 있는 내가 이동하고자 하는 자산이 과거 세제혜택을 받은것인지 확인해 보아야 한다고 함
    -> 만약 확인했을때 세제혜택을 받지 않은 금액이라면 바로 이전이 가능한 것 같고
    -> 세제혜택을 받은 금액이라면.. 소득공제 받은 세금을 토해내고.. ㅎ... 돈을 이전할 수 있다고 한다.

2) 고민이 되었지만, 우선 세제혜택을 받은 것을 토해내고 잔액을 이전하는 방법을 문의했는데
    -> "연금소득등 소득공제 확인서" 서류를 발급받아 모바일 어플이나 PC로 "연금해지신청"을 따로 해야한다.

 

 

 

생각보다 상세하게 문자로 처리방법을 알려주셔서 아주 고마웠따..!

다만, 세제혜택을 받은걸 다시 토해내야하는 꽤나 번거로운 작업이기 때문에 우선 유지할지 생각해보려고 한다.
하지만 혹시 모를 미래를 위하여 기록!